3.8. 钱包管理#
旨在为分公司下所有商户提供实时、准确的资金账户信息，帮助分公司全面了解自己的门店资金状况，为财务管理和决策提供支持。该功能应满足门店在不同场景下的 充值、查询、支付、退款、分润、提现等功能 ，同时确保数据的安全性和准确性。(1) 资金钱包：记录的是门店老板提前预存的团款或者个人客户向门店缴存的团款资金余额，以及余额变化明细，提供充值、支付、退款等功能。(2) 利润 钱包：用于记录门店经营业务所产生地可供门店店主或旅顾个人提取的利润余额，提供利润自动清分、实时余额查询、提取等功能。3.8.1. 总账概览#
3.8.1.1. 总公司总账概览#
说明：用于查询查看每个分公司下所有商户的资金钱包和利润钱包额度情况和商户情况。以及每个商户的资金钱包和业务钱包账户情况及交易明细。3.8.2. 资金钱包管理#
3.8.2.1. 资金账户概览#
菜单：钱包管理 》 资金钱包管理 》 资金账户概览说明：用于查询全国或某个分公司下所有商户的资金钱包账户余额情况及商户资金明细。3.8.2.1.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询全国或某个分公司下商户资金钱包账户和全部充值、客户退款、支付、订单退款、费用扣除和费用退款的交易记录。3.8.2.1.2. 商户资金明细#
(1) 功能说明：查询全部或某个商户的资金钱包账户情况和全部充值、客户退款、支付、订单退款、费用扣除和费用退款的交易记录。支持按全部记录、充值、客户退款、支付、订单退款、费用扣除、费用退款不同业务交易类型的页签切换。交易类型：门店充值、客户充值、客户退款、订单支付、利润挂欠支付、订单退款、保险费用扣除、发票费用扣除、保险费用退款、发票费用退款3.8.2.2. 商户管理#
3.8.2.2.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询新增成功的全部商户列表，支持编辑、停用和操作日志查看操作。3.8.2.2.2. 新增商户#
操作步骤：点击列表中【新增商户】按钮 》 进入新增商户页面 》按照页面要求填写 *内容输入商户名称：必填。需填写真实的收款名称，在客户支付时展示。 （备注：不可填写相同的商户名称）(2) 支付手机号管理 （用于接收资金钱包余额变动通知和使用资金钱包支付时收取验证码）管理员姓名：必填。填写实际管理钱包账户的人员姓名。管理员手机号：必填。填写实际管理钱包账户的人员手机号。(3) 提交成功后，商户默认为启用状态。启用状态下商户登录渠道销售系统后即可使用资金钱包账户。3.8.2.2.3. 编辑#
操作步骤：点击列表中【编辑】按钮 》 进入编辑商户页面 》修改相应的内容即可3.8.2.2.4. 停用#
说明：列表中点击【启用 /停用状态】开关按钮，同时弹出确认弹窗，点击确认后即可停用。 商户停用后，使用渠道销售系统的钱包账户菜单操作节点将隐藏不可操作。3.8.2.2.5. 启用#
说明：列表中点击【启用 /停用状态】开关按钮，同时弹出确认弹窗，点击确认后即可启用。 商户启用后，使用渠道销售系统的钱包账户菜单操作节点正常展示且支持操作。3.8.2.2.6. 操作日志#
说明：查询当前商户操作创建、编辑、启用、停用的动态。3.8.2.3. 充值管理#
3.8.2.3.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询提交申请成功的充值记录和审批进度，支持导出操作。3.8.2.3.2. 查看#
3.8.2.4. 客户退款管理#
菜单：钱包管理 》 资金钱包管理 》 客户退款管理说明：用于查看资金钱包客户充值申请退款的全部记录以及节点审批操作。3.8.2.4.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询提交申请成功的客户退款记录和审批进度，支持导出操作。列表支持待审核、审核通过、审核驳回 3种状态的页签筛选。退款申请 时间：开始和结束时间区间，时间格式为年月日3.8.2.4.2. 查看#
说明：查看当笔客户退款记录的提交详情及审批进度详情。3.8.2.4.3. 审核#
说明：列表中点击【审核】按钮，同时进入详情页，可根据业务实际情况选择操作【通过】、【驳回】。(1) 审核通过：点击【通过】按钮，弹出确认弹窗，点击确认即可审核通过。审核通过后，审批流将自动流转至审批中心继续审批。全部审批完成后，最后财务确认退款完成，当笔客户退款到账。(2) 审核驳回：点击【驳回】按钮，弹出确认弹窗，输入驳回原因，点击确定驳回即可审核驳回，同时，可查看驳回原因。审核驳回后，当笔客户退款失败，可重新申请发起审批。3.8.2.5. 支付管理#
说明：用于查看资金钱包支付订单成功、订单退款成功以及开通资金钱包清欠后支付欠款成功的全部记录，支持导出操作。(3) 交易类型 ：订单支付、订单退款、利润挂欠支付(5) 交易 金额：最小值、最大值区间，支持小数点(6) 交易 时间：开始和结束时间区间，时间格式为年月日3.8.2.6. 扣费管理#
说明：用于查看资金钱包自动扣除订单种保险和发票税点费用成功的全部记录，支持导出操作。(3) 交易类型 ：保险费用扣除、保险费用退款、发票费用扣除、发票费用退款(5) 交易 金额：最小值、最大值区间，支持小数点(6) 交易 时间：开始和结束时间区间，时间格式为年月日3.8.3. 利润钱包管理#
3.8.3.1. 利润账户配置#
菜单：钱包管理 》 利润钱包管理 》 利润账户配置说明：用于利润钱包所有商户共用的基础配置内容，支持修改，修改后不影响历史记录。(1) 商户提现费率：提现金额的 2% 。用于利润提现申请时扣除。(2) 灵活用工通道提现费率：提现金额的 6.5% 。用于利润提现发放财务付款时，增加的灵工通道费用。(3) 灵活用工可提现年龄范围配置： 18 周岁 ~60 周岁。用于申请利润提现时，提取人的年龄限制要求。(4) 灵活用工提取人月度提现额度上限：￥ 49250/ 月。用于申请利润提现时，每个提取人的月度额度上限要求。(5) 费用报销成本票单次提现额度上限：￥ 200000 。用于申请费用报销时，每笔报销票的额度上限要求。(6) 挂欠后未清欠锁系统时效上限（非旅顾）：自欠款发生日起 30 天。用于发生欠款后，对于一直不还款的非旅顾商户管控要求。(7) 挂欠后未清欠锁系统时效上限（旅顾）：自欠款发生日起 3天。用于发生欠款后，对于一直不还款的旅顾商户管控要求。3.8.3.2. 利润账户概览#
菜单：钱包管理 》 利润钱包管理 》 利润账户概览说明：用于查询全国或某个分公司下所有商户的利润钱包账户余额情况及商户利润明细。3.8.3.2.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询全国或某个分公司下商户利润钱包账户和全部利润清分、费用报销、利润提现、清欠的交易记录。3.8.3.2.2. 商户利润明细#
(1) 功能说明：查询全部或某个商户的利润钱包账户情况和全部利润清分、费用报销、利润提现、清欠的交易记录。支持按全部记录、利润清分、费用报销、利润提现、清欠不同业务交易类型的页签切换。3.8.3.3. 商户管理#
3.8.3.3.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询新增成功的全部商户列表，支持编辑、停用和操作日志查看操作。3.8.3.3.2. 新增商户#
操作步骤：点击列表中【新增商户】按钮 》 进入新增商户页面 》按照页面要求填写 *内容输入 商户名称：必填。需填写真实的收款名称。 （备注：不可填写相同的商户名称）(2) 提现账户信息 （用于利润提取申请费用报销的真实收款账户）(3) 提现手机号管理 （用于接收利润钱包余额变动通知和申请费用报销和提现时收取验证码）管理员姓名：必填。填写实际管理钱包账户的人员姓名。管理员手机号：必填。填写实际管理钱包账户的人员手机号。利润挂欠是否支持资金钱包支付：单选，可选择支持或者不支持。选择支持，则系统自动在利润钱包出现负数后，会展示【清欠】按钮，可选择使用资金钱包支付欠款金额（注意：暂不支持资金钱包支付部分欠款）。提现方式：支持多选费用报销、灵活用工。至少选择 1项。选中任何一项，则系统自动开启发票上传的方式或者给灵工发放工资的方式进行利润提取。费用报销类型：支持多选费用票、成本票。至少选择 1项。选中任 何一项，则系统自动在申请费用报销时，可支持上传哪种发票科目的发票。费用报销是否需要上传发票：单选，可选择需要或者不需要。选择不需要则申请费用报销时，非必须上传发票。(5) 提交成功后，商户默认为启用状态。启用状态下商户登录渠道销售系统后即可使用利润钱包账户。3.8.3.3.3. 编辑#
操作步骤：点击列表中【编辑】按钮 》 进入编辑商户页面 》修改相应的内容即可3.8.3.3.4. 停用#
说明：列表中点击【启用 /停用状态】开关按钮，同时弹出确认弹窗，点击确认后即可停用。 商户停用后，使用渠道销售系统的钱包账户菜单操作节点将隐藏不可操作。3.8.3.3.5. 启用#
说明：列表中点击【启用 /停用状态】开关按钮，同时弹出确认弹窗，点击确认后即可启用。 商户启用后，使用渠道销售系统的钱包账户菜单操作节点正常展示且支持操作。3.8.3.3.6. 操作日志#
说明：查询当前商户操作创建、编辑、启用、停用的动态。3.8.3.4. 提现管理#
说明：用于查看利润钱包申请提现的全部记录以及节点审批操作。3.8.3.4.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询提交申请成功的提现记录和审批进度，支持导出操作。列表支持待审核以及审核通过后待发放的页签筛选。3.8.3.4.2. 查看#
3.8.3.4.3. 审核#
说明：列表中点击【审核】按钮，同时进入详情页，可根据业务实际情况选择操作【通过】、【驳回】。(1) 审核通过：点击【通过】按钮，弹出确认弹窗，点击确认即可审核通过。审核通过后，当笔提现记录将自动流转至待发放页签里。(2) 审核驳回：点击【驳回】按钮，弹出确认弹窗，输入驳回原因，点击确定驳回即可审核驳回，同时，可查看驳回原因。审核驳回后，当笔提现申请失败，可重新申请发起审批。3.8.3.4.4. 发放#
说明：用于使用人员针对不同分公司下不同商户的申请提现记录，集中处理付款申请。操作步骤：提现管理 》切换至待发放页签 》列表中点击【申请付款】按钮 》勾选付款的提现记录 》确认发起付款3.8.3.5. 提现发放管理#
菜单：钱包管理 》 利润钱包管理 》 提现发放管 理说明：用于查看利润钱包申请提现审批通过后同时财务申请付款后根据分公司维度拆分后的全部记录以及节点发放操作。3.8.3.5.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询申请付款成功的根据分公司拆分后并整合的提现记录和审批进度，支持导出操作。列表支持发放中和已发放的页签筛选。并支持报表导出。3.8.3.5.2. 查看#
说明：查看当批给分公司付款的所有提取人的灵工发放记录详情。3.8.3.5.3. 确认已发放#
说明：财务根据分公司的灵工发放详情线下付款给到灵工平台，同时灵工平台也确认发放款项给到提取人后，使用人员将在当前节点操作确认已发放，用来告诉系统所有提取人已提现成功。操作步骤：列表中点击【确认已发放】按钮，同时弹出确认弹窗，确认操作后提现成功。3.8.3.5.4. 下载灵工明细#
说明：列表中点击【下载灵工明细】按钮，同时当笔分公司的灵工发放记录将导出表格下载至本地文件。3.8.3.6. 费用报销管理#
菜单：钱包管理 》 利润钱包管理 》 费用报销管理说明：用于查看利润钱包申请费用报销的全部记录以及节点审批操作。3.8.3.6.1. 列表查询#
(1) 功能说明：查询提交申请成功的费用报销记录和审批进度，支持导出操作。列表支持待审核、审核通过、审核驳回 3种状态的页签筛选。3.8.3.6.2. 查看#
说明：查看当笔费用报销记录的提交详情及审批进度详情。3.8.3.6.3. 审核#
说明：列表中点击【审核】按钮，同时进入详情页，可根据业务实际情况选择操作【通过】、【驳回】。(1) 审核通过：点击【通过】按钮，弹出确认弹窗，点击确认即可审核通过。审核通过后，审批流将自动流转至审批中心继续审批。全部审批完成后，最后财务确认付款完成，当笔费用报销的金额到提现账户。(2) 审核驳回：点击【驳回】按钮，弹出确认弹窗，输入驳回原因，点击确定驳回即可审核驳回，同时，可查看驳回原因。审核驳回后，当笔费用报销申请失败，可重新申请发起审批。修改于 2025-04-24 03:45:18
